Konto Millennium 360°Polityka KYC i AML
Każde konto Konto Millennium 360° jest weryfikowane przed aktywowaniem finansowania lub realizacją wypłat. Niniejsza strona wyjaśnia, co weryfikujemy, które dokumenty przyjmujemy, ile czasu to zajmuje i jakie są Wasze obowiązki.
- Sprawdzenie tożsamości dla każdego konta
- Dokumenty przetwarzane poufnie
- Ciągły monitoring transakcji
Na tej stronie
- Co oznacza KYC
- Co oznacza AML
- Dlaczego weryfikacja jest wymagana
- Akceptowane dokumenty
- Etapy weryfikacji
- Ile czasu to zajmuje
- Dlaczego sprawdzenie może nie powieść się
- Ciągły monitoring
- Twoje obowiązki
- Pytania
Co oznacza "Poznaj swojego klienta"
Poznaj swojego klienta (KYC) to standardowy proces, poprzez który usługa finansowa potwierdza, że klient jest rzeczywistą, możliwą do zidentyfikowania osobą, oraz że informacje podane podczas rejestracji są dokładne.
W praktyce KYC w Konto Millennium 360° oznacza, że zbieramy i potwierdzamy mały zestaw podstawowych faktów o tobie: twoje pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, kraj zamieszkania, dane kontaktowe oraz metodę płatności, którą zamierzasz używać. Porównujemy szczegóły wpisane w formularz rejestracyjny ze szczegółami widocznymi na przesłanych przez ciebie dokumentach.
Czego nie robimy
Nie prosimy o hasło do bankowości internetowej, pełny kod PIN karty ani dostępu zdalnego do twojego urządzenia. Żaden członek naszego zespołu nigdy tego nie poprosi. Każda wiadomość, która to robi, nie pochodzi od nas i powinna zostać zgłoszona poprzez formularz nadużyć.
Co oznacza "przeciwdziałanie praniu pieniędzy"
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) to zestaw wewnętrznych mechanizmów kontroli, które usługa finansowa stosuje, aby zapobiec wykorzystaniu jej platformy do przenoszenia dochodów z działalności przestępczej, finansowania nielegalnej działalności lub ukrywania rzeczywistego pochodzenia środków.
Kontrole AML są szersze niż jednorazowa weryfikacja tożsamości. Obejmują klasyfikację ryzyka nowych kont, badania sankcji i osób pełniących funkcje publiczne, limity na nietypowe wzorce finansowania, prowadzenie dokumentacji, wewnętrzną eskalację podejrzanej działalności i, gdzie wymaga tego obowiązujące prawo, raportowanie do właściwych władz.
Tam, gdzie zasady AML i instrukcja klienta kolidują, zasady AML mają pierwszeństwo. Może to oznaczać opóźnioną transakcję, prośbę o dodatkowe dokumenty lub konto z ograniczeniami do czasu rozstrzygnięcia sprawy.
Dlaczego weryfikacja jest wymagana
- 01
Obowiązek prawny
Usługi, które przechowują lub przekazują środki klientów, są ogólnie zobowiązane do zidentyfikowania swoich klientów przed świadczeniem usługi. To nie jest opcjonalne i dotyczy każdego konta bez wyjątku.
- 02
Ochrona twoich pieniędzy
Weryfikacja wiąże konto z jednym możliwym do zidentyfikowania właścicielem. Utrudnia przejęcie konta, a wypłaty mogą być wysyłane tylko na metodę płatności potwierdzoną jako należąca do ciebie.
- 03
Utrzymanie czystości platformy
Sscreening uniemożliwia dostęp do platformy podmiotom objętym sankcjami oraz ukrytym strukturom bez określonego właściciela, co chroni wszystkich pozostałych klientów korzystających z platformy.
- 04
Szybsze wypłaty później
Konto zweryfikowane z góry nie musi zatrzymywać się na kontrole w momencie wypłaty, czyli wtedy, gdy opóźnienia są najmniej pożądane.
Które dokumenty są akceptowane
Wymagamy dokumentów z maksymalnie trzech kategorii. Pliki powinny być kolorowymi obrazami lub plikami PDF, całkowicie w kadrze, nieedytowanymi, ze wszystkimi czterema narożnikami i całym tekstem czytelnym.
1. Dokument tożsamości
Dokument wydany przez organ rządowy, który zawiera Twoją fotografię, pełne imię i nazwisko, datę urodzenia, numer dokumentu i datę wygaśnięcia. Powszechnie akceptowane typy to paszport, krajowa karta tożsamości lub prawo jazdy, jeśli jest wydawane jako fotograficzny dokument tożsamości. Dokument musi być ważny i niewygasły.
2. Dowód zamieszkania
Niedawny dokument, zwykle wydany w ciągu ostatnich kilku miesięcy, potwierdzający Twoje imię i nazwisko oraz adres zamieszkania taki, jak figuruje na Twoim koncie. Typowe przykłady to rachunek za usługi, wyciąg z konta bankowego lub z karty, lokalne zawiadomienie podatkowe lub zawiadomienie gminne, albo oficjalne pismo od organu władzy publicznej. Skrytki pocztowe i adresy należące do innej osoby nie są akceptowane.
3. Dowód sposobu płatności
Potwierdzenie, że instrument finansowania należy do Ciebie. W przypadku karty zwykle zdjęcie karty pokazujące Twoje imię i nazwisko, pierwsze sześć i ostatnie cztery cyfry oraz datę wygaśnięcia, przy czym pozostałe cyfry i kod bezpieczeństwa powinny być zasłonięte. W przypadku przelewu z konta bankowego — wyciąg lub potwierdzenie na Twoje imię i nazwisko zawierające identyfikator konta. W przypadku portfela elektronicznego — zrzut ekranu profilu konta pokazujący Twoje imię i nazwisko oraz identyfikator konta.
Formaty i rozmiar pliku
Limity przesyłania, akceptowane typy plików oraz wszelkie dodatkowe żądania dokumentów są wyświetlane w sekcji weryfikacji Twojego konta. Dokumenty w języku innym niż język konta mogą wymagać tłumaczenia; zespół compliance poinformuje Cię, jeśli to dotyczy.
Etapy weryfikacji
- 01
Rejestracja
Utwórz konto ze swoim prawdziwym pełnym imieniem i nazwiskiem, datą urodzenia, krajem zamieszkania, adresem e-mail i numerem telefonu. Szczegóły niezgodne z Twoimi dokumentami to najczęstsza przyczyna opóźnień.
- 02
Potwierdź dane kontaktowe
Potwierdź swój adres e-mail i, jeśli będzie to wymagane, numer telefonu. To dowodzi, że kanały kontaktowe należą do Ciebie.
- 03
Przesyłanie dokumentu tożsamości
Przesyłaj strony zawierające Twoją fotografię i dane osobowe. Niektóre kontrole obejmują krótki krok liveness lub selfie w celu potwierdzenia, że dokument należy do osoby go posiadającej.
- 04
Przesyłanie dowodu zamieszkania
Przesyłanie niedawnego kwalifikującego się dokumentu na Twoje imię i nazwisko na adres w systemie.
- 05
Potwierdź sposób płatności
Przedstaw dowód instrumentu, którego użyjesz do finansowania i otrzymywania wypłat.
- 06
Weryfikacja i przegląd
Nasz zespół ds. zgodności przegląda plik, przeprowadza wymaganą weryfikację sankcji i ocenę ryzyka, a następnie zatwierdza konto lub prosi o poprawkę.
- 07
Potwierdzenie
Otrzymasz powiadomienie po zmianie statusu konta. Aktualny status jest zawsze widoczny w sekcji weryfikacji Twojego konta.
Jak długo trwa weryfikacja
Większość kompletnych zgłoszeń jest przeglądana w ciągu kilku godzin do kilku dni roboczych. Pliki wymagające dokładniejszego przejrzenia, tłumaczenia lub dodatkowego dokumentu mogą zająć więcej czasu.
Czas przeglądu zależy od liczby zgłoszeń, jakości przesyłanych plików oraz tego, czy uruchamiana jest dodatkowa weryfikacja. Okno przetwarzania dotyczące Twojego konta, wraz z aktualnym statusem każdego dokumentu, jest wyświetlane w obszarze Twojego konta — na tej opublikowanej wartości należy polegać, a nie na danych podanych gdzie indziej.
- Przejrzyste, kompletne i niezmienione przesyłki są przeglądane najszybciej.
- Wnioski przesłane poza godzinami pracy są umieszczane w kolejce na następny dzień roboczy.
- Weryfikacja rozszerzona, jeśli będzie wymagana, zajmuje dodatkowy czas i zostanie Ci o tym zawiadomiona.
Dlaczego weryfikacja może zostać odrzucona
Odrzucenie zwykle wynika z problemu z dokumentem, a nie stanowi oceny Ciebie. W większości przypadków możesz po prostu ponownie przesłać dokument, a konto zostanie zatwierdzone przy drugim podejściu.
| Przyczyna | Jak to naprawić |
|---|---|
| Obraz rozmyty, przycięty lub z efektem połysku | Zrób nowe zdjęcie w świetle dziennym, płasko na ciemnej powierzchni, wszystkie cztery rogi widoczne. |
| Dokument wygasł | Prześlij aktualnie ważny dokument. |
| Imię i nazwisko lub data urodzenia nie zgadza się z kontem | Popraw szczegóły konta lub wyjaśnij zmianę imienia i nazwiska za pomocą dokumentów potwierdzających. |
| Dowód adresu jest za stary lub nie jest zarejestrowany na Twoje nazwisko | Przedstaw niedawno wydany dokument kwalifikujący się, wydany na Twój zarejestrowany adres. |
| Metoda płatności należy do osoby trzeciej | Użyj instrumentu na własne nazwisko — finansowanie od osób trzecich nie jest akceptowane. |
| Plik edytowany, przycięty w celu ukrycia danych lub zrzut ekranu | Prześlij niezmodyfikowany obraz lub plik PDF w oryginalnej formie. |
| Miejsce zamieszkania w jurysdykcji wyłączonej | Konto nie może zostać otwarte; aby zapoznać się z ogólnym stanowiskiem, zobacz naszą stronę licencji. |
Jeśli decyzja jest dla Ciebie niejasna, skontaktuj się z obsługą i poproś o wyjaśnienie przyczyny. Tam, gdzie prawo nam na to pozwala, wyjaśnimy.
Bieżące monitorowanie transakcji
Weryfikacja nie jest zdarzeniem jednorazowym. Konta i transakcje są monitorowane przez cały czas trwania relacji.
Co jest monitorowane
Wzorce finansowania i wycofywania środków, zmiany instrumentu płatności, zmiany kraju lub danych kontaktowych, działalność niezgodna z profilem podanym podczas rejestracji oraz wszelka działalność flagowana przez nasze narzędzia screeningu.
Co może się stać w wyniku tego
- Żądanie odnowienia dokumentów lub wyjaśnienia źródła środków.
- Tymczasowe wstrzymanie konkretnej transakcji w trakcie jej przeglądu.
- Zmiana limitów opublikowanych na Twoim koncie.
- Ograniczenie lub zamknięcie konta, jeśli prawo tego wymaga.
Dokumentacja
Dane identyfikacyjne i rekordy transakcji są przechowywane przez okres wymagany przez obowiązujące prawo po zakończeniu relacji i są obsługiwane zgodnie z naszą Polityką Prywatności. W pewnych okolicznościach prawo zabrania nam powiadomienia klienta o złożeniu raportu.
Twoje obowiązki
- Podaj dokładne, aktualne i pełne informacje oraz utrzymuj je w aktualnym stanie.
- Używaj wyłącznie swoich własnych środków i własnych instrumentów płatniczych — nigdy cudzych.
- Prowadź tylko jedno konto i chroń swoją logowanie dostępu.
- Odpowiadaj na wezwania do przesłania dokumentów w terminie wskazanym we wezwaniu.
- Poinformuj nas niezwłocznie, jeśli zmienisz kraj zamieszkania, nazwę prawną lub metodę płatności.
- Zgłoś niezwłocznie wszelkie podejrzenia nieautoryzowanego dostępu do Twojego konta.
Przesyłanie sfałszowanych lub zmienonych dokumentów to poważna sprawa. Prowadzi do zamknięcia konta i, jeśli obowiązujące prawo tego wymaga, powiadomienia właściwego organu.
Gdzie zadać pytania
Jeśli jakikolwiek punkt na tej stronie jest dla Ciebie niejasny lub chcesz znać dokładny status Twojej weryfikacji, skontaktuj się z nami przed ponownym przesłaniem.
Kto przegląda moje dokumenty?
Przeszkolony pracownik ds. zgodności. Pliki przechowywane są w systemach o ograniczonym dostępie, a dostęp ograniczony jest do pracowników, którzy potrzebują go do weryfikacji.
Czy mogę zacząć przed weryfikacją?
Możesz się zarejestrować i zapoznać się z kontem, ale finansowanie, handel i wypłaty zależą od statusu weryfikacji opublikowanego na Twoim koncie.
Czy muszę weryfikować się ponownie później?
Możliwe. Dokumenty wygasają, adresy się zmieniają, a okresowe odświeżenie jest normalną częścią zgodności AML. Skontaktujemy się z Tobą, jeśli odświeżenie będzie wymagane.
Jak mogę skontaktować się z zespołem ds. zgodności?
Użyj kanału kontaktowego na naszej stronie kontaktowej i wspomnij o "KYC" lub "weryfikacji" w wiadomości, razem z adresem e-mail powiązanym z Twoim kontem. Nie przesyłaj zdjęć dokumentów niezabezpieczonymi kanałami — przesyłaj je zamiast tego w obszarze konta.
Zweryfikuj się raz, prawidłowo
Dziewięćdziesiąt procent opóźnień wynika z trzech rzeczy: rozmytego zdjęcia, nieaktualnego dokumentu adresowego i metody płatności na czyjeś nazwisko. Napraw to, a większość weryfikacji przejdzie za pierwszym razem.
Potrzebujesz pomocy z dokumentem?
Nasz zespół wsparcia może dokładnie powiedzieć, który plik został odrzucony i dlaczego.
- Najpierw sprawdź obszar weryfikacji na swoim koncie.
- Następnie skontaktuj się z pomocą techniczną, korzystając ze swojego zarejestrowanego adresu e-mail.